Ken uw klant checklijst

Het hebben van fundamentele informatie over uw klant is de sleutel tot het begrijpen ervan.

Waarom is basisinformatie belangrijk?

Deze informatie is essentieel voor het opbouwen van vertrouwen bij uw klant. Door ze op een dieper niveau te begrijpen, kun je ze betere service en producten bieden. Dit zal op zijn beurt leiden tot een loyaal klantenbestand dat uw bedrijf voortdurend ondersteunt.

Hoe kan ik basisinformatie verkrijgen?

De eenvoudigste manier om deze informatie te verkrijgen is door uw klanten online of persoonlijk een formulier te laten invullen. Zorg ervoor dat u het proces zo eenvoudig mogelijk maakt. Voeg gegevens toe zoals:

• naam
• geboortedatum
• addres
• contactgegevens (bijvoorbeeld e-mailadres en telefoonnummer)

Welke tools moet je gebruiken om basisinformatie te verkrijgen?

• systeem voor klantrelatiebeheer (CRM)
• klantendatabase
• eenvoudige spreadsheet

De volgende stap om uw klanten te begrijpen, is hun identiteit verifiëren. Dit kan worden gedaan met een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs, zoals een paspoort of een rijbewijs.

Waarom is een identiteitsbewijs belangrijk?

Het bevestigt dat de klant is wie hij zegt dat hij is en helpt bij het inschatten van eventuele risico’s die verbonden zijn aan het zakendoen met hem.

Hoe krijg ik een identiteitsbewijs?

De beste manier is om de klant u persoonlijk of elektronisch een kopie van hun identiteitsbewijs te laten bezorgen. Bewaar het origineel op een veilige plaats, want u heeft het nodig voor uw administratie. U dient de ID ook te vergelijken met een betrouwbare databank, zoals de Nationale Identiteitsdatabase.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van een identiteitsbewijs?

• betrouwbare identiteitsdatabank
• door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs
• UID/paspoort, rijbewijs of een kiezerspas
• huidig ​​uitgegeven identiteitsbewijs door de staat
• elke geldige bankpas of kredietkaart uitgegeven door een bank

De volgende stap om uw klanten te begrijpen, is door hun adres te verifiëren om te bevestigen dat ze wonen waar ze beweren te wonen.

Waarom is een bewijs van adres belangrijk?

Het bevestigt de identiteit van de klant en kan fraude helpen voorkomen.

Hoe een adresbewijs verkrijgen?

De meest gebruikelijke manier is om een ​​energierekening of ander officieel document aan te vragen met de naam en het adres van de klant. U kunt ook een dienst als LexisNexis gebruiken om hun gegevens te verifiëren.

Als de klant geen fysiek adres heeft, moet u creatief zijn en op zoek gaan naar andere manieren om hun identiteit en locatie te bevestigen.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van een bewijs van adres?

• een kopie van een energierekening (bijv. elektriciteitsrekening) met een verifieerbaar adres
• Visa/rijbewijs met een digitale foto
• een kopie van een geregistreerde verkoopovereenkomst of huurovereenkomst voor bewoning
• elk identificatiedocument op naam van de echtgenoot

Om uw klanten te leren kennen, moet u hun risicoprofiel begrijpen.

Waarom is risicoprofilering belangrijk?

Een risicoprofiel helpt bij het bepalen van de beleggingsdoelen, tijdshorizon en risicotolerantie van een klant. Het is absoluut noodzakelijk om de risicoprofielen van uw klanten te leren kennen, zodat u ze beter kunt matchen met de juiste producten en diensten.

Hoe bepaalt u het risicoprofiel van een klant?

Er zijn een paar verschillende manieren om de risicofactoren van een klant te bepalen. Een manier is om er rechtstreeks naar te vragen, en een andere manier is om een ​​vragenlijst of tool te gebruiken waarmee u deze informatie kunt verzamelen.

Zodra u het hebt, kun je beginnen met het matchen van uw producten en diensten met de klanten die bij hen passen.

Welke tools te gebruiken voor klantenrisicoprofilering?

• vragenlijst
• beleggingsdoelen
• tijdshorizon
• risicotolerantie

Dit kan enigszins verschillen, afhankelijk van het type bedrijf.

Waarom is het belangrijk om basisinformatie over het bedrijf te verkrijgen?

Deze informatie helpt fraude te voorkomen en eventuele risico’s te beoordelen die verbonden zijn aan zakendoen met het bedrijf.

Hoe kan ik basisinformatie over het bedrijf verkrijgen?

Eén manier is om het bedrijf op Google te zoeken. Een andere mogelijkheid is om een ​​dienst als LexisNexis te gebruiken. Over het algemeen hebt u nodig:

• volledige naam van het bedrijf
• het geregistreerde adres van het bedrijf
• registratienummer van het bedrijf
• BTW-registratienummer (indien van toepassing)
• contactgegevens (bijv. emailadres en telefoonnummer)

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van basisinformatie over het bedrijf?

• Google Zoeken
• LexisNexis
• vragenlijst

Het type of de status van het bedrijf is een ander aspect waarmee u wellicht rekening wilt houden.

Waarom is het belangrijk om het type/de status van het bedrijf te kennen?

De grootte van het bedrijf kan u bijvoorbeeld een indicatie geven van de koopkracht. En als u de branche kent, kunt u de taal die uw klant gebruikt en de uitdagingen waarmee ze dagelijks worden geconfronteerd, beter begrijpen.

Hoe het type/de status van een bedrijf te weten te komen?

Eén manier is om het bedrijf op Hoovers op te zoeken. U kunt deze informatie ook vinden door naar het bedrijf te zoeken op Google en naar hun pagina ‘Over ons’ te kijken. Ten slotte kunt u ze ook rechtstreeks vragen en bevestigen met een vervolgmail of een telefoontje.

Welke tools te gebruiken voor type/status van een bedrijf?

• Hoovers
• Google
• e-mail/telefoongesprekken

Wat doet dit bedrijf? Met andere woorden, wat is de aard van hun bedrijf?

Waarom is het belangrijk om de aard van de activiteiten van een bedrijf te kennen?

Dit kan u helpen te bepalen in wat voor soort producten of services ze mogelijk geïnteresseerd zijn.

Hoe komt u erachter wat de aard van de activiteiten van een bedrijf is?

Hier zijn de vragen die u hen kunt stellen om een ​​beter begrip te krijgen van het bedrijf waar u naar kijkt.

• Wat is hun bedrijfsmodel?
• In welke branche zijn ze actief?
• Wat zijn hun kernwaarden?
• Welke soorten producten of services biedt dit bedrijf?
• Hebben ze nieuwe producten of services die ze momenteel promoten?
• Wat zijn enkele van hun meest populaire producten of services?

Welke tools voor dit onderzoek gebruiken?

• website van het bedrijf – over pagina
• bel ze
• lees online reviews- sites zoals G2, Capterra

U moet het geregistreerde adres van het bedrijf bevestigen.

Waarom is het belangrijk om het geregistreerde adres van een bedrijf te bevestigen?

Dit helpt ervoor te zorgen dat het bedrijf legitiem is en niets probeert te verbergen.

Hoe bevestigt u het geregistreerde adres van een bedrijf?

Voor in de VS gevestigde bedrijven is een manier om de registratiegegevens van het bedrijf op te zoeken in de staat waarin het is geregistreerd. Een andere manier is om de statuten of oprichting van het bedrijf bij de staat op te zoeken. Ten slotte kunt u contact opnemen met het gemeentelijk kantoor in de provincie waarin het bedrijf is geregistreerd.

Welke tools te gebruiken om het geregistreerde adres van een bedrijf te bevestigen?

• Google Maps
• LexisNexis

Het is ook belangrijk om de identiteit van de bestuurders van een bedrijf te bevestigen.

Waarom is het belangrijk om de identiteit van de bestuurders te bevestigen?

De bestuurders zijn de mensen die het bedrijf besturen. Daarom is het belangrijk om te weten wie ze zijn en wat hun achtergrond is.

Hoe de identiteit van de bestuurders bevestigen?

Vraag ze om hun volledige naam, geboortedatum en huidig ​​adres. Daarnaast dient u om een ​​kopie van hun paspoort of rijbewijs te vragen. U kunt ook de openbare registers raadplegen om hun identiteit te bevestigen. Het komt erop neer dat u de tijd moet nemen om de identiteit van de bestuurders van een bedrijf te bevestigen voordat u zaken met hen doet.

Welke tools te gebruiken om de identiteit van de bestuurders te bevestigen?

• Google zoeken
• LinkedIn
• Company House (in het VK)

Relevant voor bedrijven die zijn gevestigd in het VK, Europa en Australië.

Waarom is het belangrijk om het referentienummer van een bedrijf te verkrijgen?

Het kan u helpen hun bedrijfsmodel en omvang te begrijpen.

Hoe kom ik achter het referentienummer van een bedrijf?

De beste manier is om ze rechtstreeks te vragen. U kunt deze informatie ook vinden op hun website of door te zoeken naar het bedrijf op Google.

Welke tools gebruiken om het referentienummer van het bedrijf te verkrijgen?

• website van het bedrijf
• zoekmachines zoals Google
• vraag het bedrijf rechtstreeks

De kredietwaardigheid van een bedrijf is een goede indicator voor zijn financiële gezondheid.

Waarom is het belangrijk om de kredietwaardigheid van een bedrijf te kennen?

Het kan u helpen inzicht te krijgen in de financiële gezondheid van het bedrijf en het vermogen om op tijd te betalen.

Hoe kom ik erachter wat de kredietwaardigheid van een bedrijf is?

Eén manier is om de financiële overzichten en mogelijke risico’s van het bedrijf op te zoeken. Een andere is om het financiële rapport van het bedrijf te vinden bij een kredietbureau.

Een goede kredietrating is doorgaans iets boven ‘investment grade’, wat betekent dat het bedrijf een belegging met een laag risico is. Een slechte kredietrating is doorgaans iets lager dan ‘investment grade’, wat betekent dat het bedrijf een hoge risicovolle investering. Als een bedrijf geen kredietwaardigheid heeft, kan dit betekenen dat het te nieuw is om er een te hebben of dat het niet in goede financiële gezondheid verkeert.

Welke tools te gebruiken om de kredietwaardigheid van een bedrijf te controleren?

• stel waarschuwingen in bij een kredietbureau
• gebruik een financiële trackingtool zoals Bloomberg of Reuters voor onderzoek naar financiële activiteiten

Zorg ervoor dat u informatie krijgt zoals filiaaladres en klantrekeningnummer, Swift-code en IBAN.

Waarom is het belangrijk om de bankgegevens van een bedrijf te kennen?

Het geeft u een idee van waar het bedrijf bankiert en wat voor soort financiële geschiedenis ze hebben. Deze informatie kan ook worden gebruikt om een ​​bedrijf op te sporen als het u geld schuldig is.

Hoe kom ik achter de bankgegevens van een bedrijf?

De beste manier om achter de bankgegevens van een bedrijf te komen, is door ze rechtstreeks te vragen. U kunt deze informatie ook vinden op hun website of door hun financiële gegevens op te zoeken.

Welke tools gebruiken om bankgegevens te verkrijgen?

• SEC’s Edgar-database bevat financiële transacties van openbare bedrijven
• D&B Hoovers biedt gedetailleerde profielen van bedrijven, inclusief bankgegevens
• de website van het bedrijf – “Contact” of “Over ons” pagina’s

Een ander belangrijk ding om te weten over uw klanten zijn de mensen die de show leiden, inclusief de directeuren, partners en eigenaren van het bedrijf.

Waarom is het belangrijk om de belanghebbenden van een bedrijf te kennen?

Het kan u helpen het besluitvormingsproces van het bedrijf te begrijpen en het kan u ook enig inzicht geven in de bedrijfscultuur.

Hoe leert u de belanghebbenden van een bedrijf kennen?

Maak een lijst van de partners, directeuren en eigenaren van het bedrijf en doe vervolgens onderzoek naar elk van hen. Probeer zoveel mogelijk te weten te komen over hun achtergronden, interesses en doelen voor het bedrijf. Dit zal je helpen begrijpen hoe ze denken en wat hen motiveert.

Welke tools kunt u gebruiken om de belanghebbenden van een bedrijf te leren kennen?

• website van het bedrijf
• zoekmachines zoals Google
• vraag het bedrijf rechtstreeks

Certificaten zijn juridische documenten die de oprichting, eigendom en naleving van regelgeving van een bedrijf aantonen. Documenten zoals certificaten van oprichting, statutaire zetel, memorandum, plus statuten en goede reputatie kunnen u een idee geven van hoe het bedrijf is gestructureerd.

Waarom zijn certificaten belangrijk?

Ze kunnen u helpen de structuur van een bedrijf te begrijpen en hoe het werkt.

Hoe verkrijg ik alle relevante certificaten?

De eenvoudigste manier om de certificaten te bemachtigen, is door ze bij het bedrijf zelf aan te vragen. Je kunt ze ook vinden bij de plaatselijke Kamer van Koophandel of online via databases voor bedrijfsregistratie.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van certificaten?

• vraag het bedrijf
• lokale Kamer van Koophandel
• online databanken voor bedrijfsregistratie

Elk bedrijf moet zijn financiële profiel laten controleren door een of meer onafhankelijke personen.

Waarom zijn financiële audits belangrijk?

Een accountantsverklaring laat zien of de financiële overzichten al dan niet juist zijn.

Hoe krijg ik alle relevante gecontroleerde jaarverslagen/financiële rekeningen/afschriften?

De beste manier om deze documenten in handen te krijgen, is door ze rechtstreeks bij het bedrijf op te vragen. U kunt ze ook online vinden via bedrijfsregistratiedatabanken of de Edgar-databank van de SEC.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van gecontroleerde jaarverslagen/financiële rekeningen/afschriften?

• vraag het bedrijf
• online databases voor bedrijfsregistratie
• SEC’s Edgar-databank

Dit is een lijst van alle aandeelhouders in een bedrijf en laat zien hoeveel aandelen en welk percentage van het bedrijf elk van hen bezit.

Waarom is een aandelenregister belangrijk?

Het kan u helpen te begrijpen wie de eigenaar is van het bedrijf en hoeveel controle zij hebben. Het kan u ook enig inzicht geven in de financiële situatie van het bedrijf.

Hoe een aandelenregister verkrijgen?

De beste manier is om deze bij het bedrijf zelf aan te vragen. U kunt het ook online vinden via bedrijfsregistratiedatabanken of de Edgar-databank van de SEC.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van een aandelenregister?

• vraag het bedrijf
• online databank voor bedrijfsregistratie
• SEC’s Edgar-databank

Elk bedrijf heeft een risicoprofiel waarin alle mogelijke bedreigingen worden beschreven waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd.

Waarom is een risicoprofiel belangrijk?

Het kan u helpen de uitdagingen te begrijpen waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd en hoe zij hiermee omgaan. Het kan u ook enig inzicht geven in de toekomstperspectieven van het bedrijf.

Hoe krijg ik een risicoprofiel?

Vraag het bedrijf ernaar of bekijk de jaarrekening van het bedrijf.

Welke tools gebruiken om een risicoprofiel te krijgen?

• Business Risk Navigator – een tool van de Amerikaanse Small Business Administration
• vragenlijst